W dzisiejszym artykule odpowiadamy na najczęściej zadawane pytania przez Was Agentów ubezpieczeniowych dotyczące procesu sprzedaży polis i obsługi Klientów w Simplea. Znajdziecie tu szczegółowe informacje o tym, jak przebiega zdalne zawarcie polisy, jak zarządzać ofertami i polisami za pomocą Portalu Agenta oraz od kiedy zaczyna obowiązywać ubezpieczenie. Ten zbiór najczęściej zadawanych pytań pomoże Wam sprawnie i efektywnie wspierać swoich Klientów na każdym etapie współpracy.

Jak wygląda proces zawarcia polisy zdalnie? Czy ofertę lub polisę można wystawić lub zaakceptować przez Klienta zdalnie? Proces zawarcia polisy zdalnie przebiega podobnie jak podczas spotkania osobistego. Różnica polega na tym, że Klient potwierdza swoją tożsamość za pomocą swojego telefonu komórkowego. Dodatkowo, Klient powinien udostępnić swój dowód osobisty w celu weryfikacji danych wprowadzonych do Portalu Agenta. W tym celu Klient przesyła zdjęcia obu stron dowodu na bezpieczny link udostępniony przez Simplea, który otrzymuje SMS-em podczas przygotowywania oferty. Po otrzymaniu zdjęć dowodu osobistego, Simplea akceptuje ofertę. Następnie, po dołączeniu zdjęć i ich akceptacji przez zespół Simplea, na adres e-mail Klienta zostaje wysłana oferta z kompletem niezbędnych informacji oraz instrukcją dotyczącą płatności składki. W trakcie spotkania zdalnego, Klient również potwierdza zgody marketingowe na przetwarzanie swoich danych na telefonie komórkowym.

Czy Agent ma dostęp do widoku polisy i płatności? Tak, po opłaceniu pierwszej składki, polisa jest umieszczana w katalogu „Moje umowy i oferty” na Portalu Agenta. Agent może w dowolnym momencie sprawdzić, czy polisa została już opłacona i wystawiona.

Od kiedy zaczyna działać ubezpieczenie mojaSimplea 1.0? Ubezpieczenie zaczyna działać od daty wskazanej w polisie, która może być albo (1) datą rozpoczęcia ubezpieczenia, o którą wnioskował Klient (pod warunkiem, że składka została opłacona przed tą datą), albo (2) dniem następującym po dniu, w którym składka w wymaganej wysokości została opłacona. Za dzień opłacenia składki uznaje się dzień zaksięgowania odpowiedniej kwoty na rachunku bankowym Simplea wskazanym w ofercie. W przypadku niektórych zdarzeń ubezpieczeniowych obowiązują okresy karencji, co oznacza, że ochrona zaczyna działać dopiero po upływie określonego czasu.

Co to jest Portal mojaSimplea (tzw. Portal Klienta)? Portal Klienta to platforma, na której dostępne są: Przegląd umowy ubezpieczenia – aktualne informacje o posiadanym ubezpieczeniu oraz dokumentacja związana z umową. Możliwość zmiany danych osobowych Klienta oraz uposażonych – w tym wskazanie nowych. Zgłaszanie zdarzeń ubezpieczeniowych. Rozwiązanie umowy. Od drugiego roku trwania umowy ubezpieczenia, tj. od 2025 r., planowane jest także wprowadzenie możliwości dokonywania zmian w zakresie ubezpieczenia oraz sum ubezpieczenia przez Klienta. Kroki do uzyskania uprawnień do sprzedaży Simplea: Przewodnik dla agentów ubezpieczeniowych.

Dziękujemy za przeczytanie naszego artykułu. Mamy nadzieję, że te informacje ułatwią Wam pracę. Pamiętajcie, że jesteśmy tu, aby pomóc i wspierać Was w każdym kroku współpracy z Klientami.

Drodzy Agenci!

Z radością informujemy, że na polski rynek ubezpieczeń wkrótce wchodzi nowy gracz – Direct TU, który przejmie Klientów od wefox Insurance AG.  Obie strony podpisały umowę, na mocy której Direct TU przejmie portfel klientów wefox w Polsce. Taka transakcja oznacza, że Direct TU przejmie prawa i obowiązki wefox w stosunku do klientów wefox w Polsce. Z mocy prawa wszystkie umowy będą kontynuowane bez przerw i zakłóceń. Na przejęcie portfela ubezpieczeniowego muszą wyrazić zgodę organy nadzoru wszystkich zaangażowanych stron, co powinno nastąpić w ciągu kilku miesięcy od podpisania umów.

O kolejnych krokach w zakresie akredytacji do sprzedaży produktów Direct TU będziemy Państwa informować w stosownym czasie.

Co ta zmiana oznacza dla agentów ubezpieczeniowych?

Będziemy współpracować ze wszystkimi agentami, aby zapewnić płynne przejście z wefox do Direct i pomyślną kontynuację współpracy. Skontaktujemy się ze wszystkimi agentami i zaprosimy ich do przystąpienia do egzaminów i zarejestrowania się w Direct TU.

 Czy jako agent powinienem nadal sprzedawać polisy wefox?

Czy jako agent powinienem nadal sprzedawać polisy wefox?

Tak, nic się tu nie zmienia. Portfolio wefox przejmuje doświadczony ubezpieczyciel, pewny swoich możliwości i dysponujący odpowiednim kapitałem. Direct złożył wniosek o zezwolenie na prowadzenie działalności ubezpieczeniowej w Polsce. Po zatwierdzeniu przez nadzór transakcji przejęcia portfela wszystkie umowy będą kontynuowane przez Direct TU, któremu zależy na rozwoju sprzedaży dotychczasowych produktów oferowanych przez wefox oraz na poszerzeniu o kolejne linie produktowe w przyszłości.

Co ta zmiana oznacza dla Klienta?

Do czasu zatwierdzenia przez nadzór transakcji przejęcia portfela dla Klienta  zmiany nie ma. Po zatwierdzeniu transakcji zauważalną różnicą będzie nowa nazwa ubezpieczyciela. Wszystkie warunki polis, które obowiązywały dotychczas, pozostaną bez zmian. Jedyną zmianą będzie fakt, że przy wznowieniu polisy dokumenty będą już wystawiane przez nową firmę, Direct TU.

Czy Direct będzie kontynuował współpracę z Unext i na jakich zasadach?

Tak, Direct TU będzie nadal współpracować z Unext na podobnych zasadach jak wefox, czyli dystrybucja, obsługa klientów i pośredników oraz likwidacja szkód będą wykonywane przez Unext.

O Direct TU

Direct TU to ubezpieczyciel pochodzący z Czech i operujący pod nazwą Direct pojišťovna.

Od momentu powstania Direct TU ma na celu zmianę świata na lepsze i pomaganie swoim Klientom w przekształcaniu ich zmartwień w pozytywne doświadczenia. Firma kładzie nacisk na prostotę i przyjazność swoich usług.

Direct pojišťovna osiągnęła znaczący sukces i rozwój. W ciągu 9 lat działalności w Czechach firma ubezpieczeniowa powiększyła się 8-krotnie. Obroty całej grupy Direct wynoszą ponad 6 miliardów koron czeskich (243 miliony euro). Firma koncentruje się na zapewnieniu wyjątkowego doświadczenia klienta i działa w oparciu o silne wartości, a wśród Klientów postrzegana jest jako nowoczesny, skoncentrowany na Kliencie dostawca ubezpieczeń, który nieustannie dąży do poprawy swoich usług i rozszerzenia zasięgu

„To ważny krok nie tylko dla Direct TU, ale dla całej grupy Direct, ponieważ jest to nasze pierwsze przedsięwzięcie poza granicami Republiki Czeskiej. Podchodzimy do tego z pokorą pragnąc wnieść poprzez nasze produkty i usługi, z których obecnie korzysta ponad 500 000 osób w Czechach, także wartość dla klientów w Polsce " - powiedział Michal Řezníček, dyrektor generalny Direct pojišťovna.

W początkowej fazie swojej działalności Direct TU skoncentruje się na oferowaniu ubezpieczeń komunikacyjnych, zaspokajając potrzeby kierowców i właścicieli pojazdów. Firma planuje również dynamiczny rozwój i w przyszłości zamierza rozszerzyć swoją ofertę o inne linie produktowe. Wprowadzenie nowych produktów ma na celu zapewnienie kompleksowej ochrony dla klientów oraz umocnienie pozycji Direct TU na rynku ubezpieczeń w Polsce.

UNEXT WPROWADZA ZMIANY W PŁANOŚCIACH? CZY ROZWINIESZ TEMAT?
Szybkie płatności elektroniczne to obecnie standard na rynku. Oprócz obecnie funkcjonującego Szybkiego przelewu gdzie Klient w kilka sekund jest w stanie zrealizować płatność za polisę zdecydowaliśmy się wprowadzić kolejną szybką i prostą metodę płatności BLIK. Płatność Blikiem cieszy się co raz większa popularnością w Polsce. Jest to przede wszystkim wygodny i bezpieczny proces płatności dla Klienta i Agenta który bardzo dobrze komponuje się z naszą szybką ścieżką sprzedaży zintegrowaną z bazą Centralnej Ewidencji Pojazdów (CEP)

DLACZEGO AKURAT BLIK?
Blik staje się coraz bardziej popularnym narzędziem, umożliwiającym szybkie płatności bez potrzeby korzystania ze specjalistycznego sprzętu. Wystarczy jedynie telefon z aplikacją bankową, który zawsze mamy przy sobie. Nie ma potrzeby używania terminala, karty płatniczej czy gotówki. Dodatkowo, płatności są księgowane natychmiast, co czyni ten system niezwykle wygodnym i efektywnym. Blik jest również bardzo bezpieczny, dzięki zastosowaniu jednorazowych kodów oraz zaawansowanych zabezpieczeń bankowych, które chronią dane użytkowników.

JAK WYGLĄDA PŁATNOŚĆ W WASZYM SYSTEMIE?
"Proces płatności BLIK jest prosty i wygodny. Podczas finalizacji zakupów online wybiera się opcję płatności BLIK. Następnie otwiera się aplikację mobilną banku na smartfonie i generuje sześciocyfrowy kod BLIK, który należy podać Agentowi. Po wprowadzeniu kodu BLIK na ekranie smartfona pojawia się powiadomienie z prośbą o potwierdzenie płatności ze szczegółami transakcji, takimi jak kwota i odbiorca, a następnie potwierdza się płatność w aplikacji bankowej. Po potwierdzeniu transakcja zostaje natychmiast zrealizowana, a potwierdzenie płatności otrzymuje się zarówno w aplikacji bankowej, jak i na stronie. Największą zaletą tego rozwiązania jest to, że płatność jest realizowana natychmiast bez zbędnego czekania na potwierdzenie."

CZY PRZEWIDUJECIE JAKIEŚ RABATY DLA KLIENTÓW ZA WYBÓR TEJ METODY PŁATNOŚCI?
Oczywiście, chcemy promować szybkie metody płatności i wprowadziliśmy dodatkową zniżkę 5% za płatność nie tylko wspomnianym Blikiem, ale też za płatność gotówką czy Szybkim Przelewem

Simplea to zakład ubezpieczeń na życie z siedzibą w Pradze (Czechy), działający na rynku czeskim od 2019 roku na podstawie licencji Narodowego Banku Czech. Od 2021 roku Simplea prowadzi działalność również na Słowacji, a od 2024 roku w Polsce jako notyfikowany zakład ubezpieczeń na życie państwa członkowskiego UE i EFTA, działając na zasadach swobody świadczenia usług (Freedom of Service).

Simplea to innowacyjna firma z sektora Insurtech, będąca członkiem Czech Insurance Association oraz Czech Insurtech Association. Dlaczego Insurtech? Simplea kładzie duży nacisk na cyfryzację swoich procesów, dbając o to, aby wszystkie operacje były realizowane w pełni elektronicznie.

Jak powstała Simplea? Jest to spółka córka grupy Partners – wiodącej grupy finansowej na rynku czeskim i słowackim. Grupa Partners świadczy usługi pośrednictwa finansowego dla klientów indywidualnych. Obecnie dla grupy pracuje około 2000 doradców, którzy na wyłączność zajmują się pośredniczeniem w sprzedaży ubezpieczeń Simplea w Czechach i na Słowacji.

Simplea wprowadziła na polski rynek innowacyjną ofertę ubezpieczeń na życie w formie grupy otwartej, skierowaną do osób w wieku od 18 do 64 lat. Oferta obejmuje pięć różnych pakietów, dostosowanych do różnorodnych potrzeb i sytuacji życiowych klientów. Dostępne pakiety to: singiel, para, rodzina, rodzic z dzieckiem oraz indywidualny.

Ubezpieczeni mają do dyspozycji 37 różnych ryzyk, z których mogą wybierać spośród 35 ryzyk ubezpieczeniowych. Dwa ryzyka są obligatoryjne: ubezpieczenie na życie i assistance. Dzięki szerokiemu zakresowi, Simplea zapewnia kompleksowe zabezpieczenie na różne okoliczności życiowe. Obligatoryjne ubezpieczenie na życie i assistance gwarantują podstawowe wsparcie finansowe i pomoc w nagłych wypadkach.

Simplea traktuje definicję pracy bardzo liberalnie, uznając działalność gospodarczą za równoważną z pracą, co ma istotny wpływ na zdarzenia ubezpieczeniowe związane z wykonywaniem działalności gospodarczej.

Na szczególną uwagę zasługuje również assistance, gdzie nie ma ograniczeń świadczonych usług. Jedyną granicą jest suma ubezpieczenia do kwoty 4000 PLN. Assistance zawiera 18 zdarzeń, w tym wizytę lekarza specjalisty, rehabilitację czy dostawę sprzętu rehabilitacyjnego, transport medyczny i wiele innych.

Klient może wybrać spośród czterech gotowych pakietów lub indywidualnie dostosować zakres ubezpieczenia zgodnie z własnymi potrzebami. Simplea wyróżnia się możliwością dopasowania dedykowanego zakresu ryzyk oraz wyboru sum ubezpieczenia. Brak sztywnych, odgórnie narzuconych pakietów pozwala na elastyczne dobieranie ryzyk.

Grupą docelową są klienci w wieku od 18 do 44 lat, co znajduje odzwierciedlenie w niższych niż rynkowe składkach produktów życiowych typu „grupa otwarta”. Na przykład minimalna składka dla klientów w wieku 18-24 lata wynosi tylko 30 PLN. Klienci w wieku od 45 do 64 lat mogą świadomie dostosować ubezpieczenie do swoich indywidualnych potrzeb, wybierając jedynie te ryzyka, które są im faktycznie potrzebne, co wpływa na konkurencyjną cenę końcową ubezpieczenia.

Simplea wdrożyła całkowicie zdalny proces zawarcia umowy ubezpieczenia, korzystając z webowej platformy sprzedaży – Portalu Agenta. Obsługa umowy ubezpieczenia odbywa się za pośrednictwem Portalu Klienta, co zapewnia pełne bezpieczeństwo wymiany danych. Proces sprzedaży jest przeprowadzany bez użycia papieru, a wszystkie informacje są przesyłane za pośrednictwem elektronicznych kanałów komunikacji.

Dzięki tej ofercie, Simplea zapewnia kompleksowe, elastyczne i nowoczesne ubezpieczenia na życie, które odpowiadają na różnorodne potrzeby klientów w Polsce.

Obsługą klientów, agentów oraz likwidacją zdarzeń ubezpieczeniowych i roszczeń w Polsce zajmuje się spółka UNEXT, pełniąca rolę Partnera Generalnego Simplea. UNEXT przygotował dedykowane numery telefonów infolinii: +48 22 100 99 44 dla klientów oraz +48 22 100 99 77 dla agentów, a także dedykowane skrzynki e-mailowe dla poszczególnych zdarzeń. Wszystkie informacje kontaktowe są dostępne na stronie www.simplea.pl.

Obsługą zajmuje się Dział Operacji UNEXT, którego pracownicy są przeszkoleni i przygotowani do obsługi rynku w zakresie ubezpieczeń Simplea.

Polisę można kupić u autoryzowanych agentów Simplea, zarejestrowanych w KNF. Aby uzyskać kontakt do agenta w okolicy miejsca zamieszkania, wystarczy pozostawić swój numer telefonu w formularzu zgłoszeniowym na stronie https://www.simplea.pl/kontakt-pl/ lub skontaktować się z UNeXT pod numerem +48 22 100 99 44.

Istnieją dwa sposoby zawarcia umowy ubezpieczenia – klient może odwiedzić agenta osobiście lub agent może zdalnie przejść z klientem przez proces sprzedaży, bez konieczności wychodzenia z domu. Dzięki pełnej digitalizacji Simplea zapewnia szybkie, efektywne i bezpieczne procesy, co przekłada się na wysoką jakość obsługi klienta oraz sprawne zarządzanie operacjami wewnętrznymi.    

Mamy nadzieję, że odpowiedzi Małgorzaty Kałęckiej na nasze pytania pozwoliły Wam lepiej poznać Simplea i jej ofertę ubezpieczeń na życie. Simplea, wspierana przez UNEXT, wprowadza na polski rynek nowoczesne, elastyczne i kompleksowe ubezpieczenia, które są w pełni dostosowane do indywidualnych potrzeb klientów. Jeśli macie dodatkowe pytania lub chcielibyście dowiedzieć się więcej, zachęcamy do kontaktu. Zespół UNEXT jest zawsze gotowy, aby Wam pomóc i zapewnić najwyższy poziom obsługi.

Dziękujemy za uwagę i życzymy wielu udanych transakcji!